荷蘭新的加密貨幣法規

更新於 19 年 2024 月 XNUMX 日

The Netherlands 已實施新的加密法規短期內適用於所有交易所和錢包託管人。新法律規範了交易加密貨幣和錢包提供商的公司。根據新法律，這些公司必須向中央銀行發出通知，說明他們正在從事這些活動。
注意：是 任何監管機構都不批准 一個“加密許可證”，但一個“註冊要求”。

交易所是所有向客戶購買和/或出售加密貨幣的虛擬貨幣貿易公司，經紀人和中介。如Bitstamp，Kraken，Bitonic等類似的交易所。

錢包提供商是可以存儲，轉移或管理客戶資金的提供商，這僅在您持有客戶私鑰的情況下適用。（私鑰是一種代碼，可讓持有人對加密貨幣擁有完全的訪問權和所有權）。

在新規定於21年2020月XNUMX日生效之前，荷蘭的加密貨幣交易所和錢包提供商不需要中央銀行的任何註冊或許可。

儘管仍然強烈建議這樣做，並且有必要按照結構合理的“了解您的客戶”和反洗錢慣例作為經紀人，買賣加密貨幣。直到最近它才成為荷蘭的正式要求。

該法規對實際的入職流程意味著什麼？

錢包保管人和虛擬貨幣交易公司需要通過監視和報告可疑交易來識別其客戶並管理洗錢風險。

客戶識別過程將類似於某些受監管的西方加密貨幣交易所目前已經向其客戶要求的內容，護照複印件，護照自拍照，住址證明，有關您的收入來源的一些聲明或證明，並進行聲明您將進行哪種交易以及出於何種原因。根據您要解鎖的限制。可以為此制定實用指南。

一些交易所通過使用新的數字化入職解決方案來解決此問題，從而能夠迅速接受客戶。可以通過現場視頻會議來識別客戶，在現場視頻會議中，合規員工會檢查護照並將其與持證人進行比較。因此，確認了客戶的身份。對於更高的貿易限額，可能需要其他文件。

某些交易所要求客戶上載文檔，直到合規人員對其進行檢查為止。在加密市場的某些繁忙時期，某些交易所的上線時間可能長達2週。

完整列表請諮詢這個文件，第 19-20 頁的候選名單。

該過程相對簡單，如果所有文檔和文件都可以正確提供，則成功率應該很高。

荷蘭中央銀行分享了一份註冊申請表，以及註冊費的說明，新公司 5000 歐元。

中央銀行將向荷蘭整個適用的加密貨幣行業收取監管總成本。這意味著估計成本每個加密貨幣許可公司每年€29.850. 實際成本將基於您營業額的百分比。在這種情況下，中央銀行可以比作證券交易委員會等金融監管機構。

加密貨幣行業最大的批評是，當前的提議可能會有利於大型交易所，而不利於小型交易所。較小的交易所可能無法應付所有額外的註冊和合規成本。

如果我開設一家不是交易或交易所公司的加密公司怎麼辦？
如果您不進行交易、不將加密貨幣兌換為（法定）貨幣或持有客戶資金，則您可能不受監管。
如果我想在荷蘭開設交易所或加密經紀人，在荷蘭中央銀行註冊的時間表是什麼？
我們無法預測政府機構的處理時間。但通常整個過程可能需要 6 到 12 個月。
如果我有像 Shapeshift 這樣的公司或去中心化交易所，我是否需要受到監管？
如果您只用虛擬貨幣交易虛擬貨幣，目前沒有監管要求。（荷蘭中央銀行 Link)
您對這些要求有經驗嗎？
因為 Intercompany Solutions 專注於公司法，我們與一家專業的律師事務所合作進行加密許可申請。我們公司可以協助處理直至申請為止的所有事項，例如：公司註冊、文件建議以及合規和會計要求方面的協助。

我們在加密貨幣行業擁有多年的經驗，我們已為（大型）外國加密公司提供建議和協助，並在荷蘭成立了一家加密貨幣公司。我們可以為您提供所有實用程序和法規信息，以幫助您在荷蘭的加密業務取得成功。

我們還可以為您提供幫助：
1.公司成立及所有要求
2. 加密牌照的申請（此部分由專業的金融律師事務所處理）。
3.協助起草加密許可所需的合規性和反洗錢政策
4.協助起草和組織內部文件，業務計劃和註冊要求
5.為您提供我們一位金融律師的諮詢

其他來源：
1.虛擬貨幣和第五反洗錢指令 Link

2.法律於10年2020月XNUMX日生效 Link

3. MICA於2023年XNUMX月生效 Link